Wie kann ich als Rentner meine Einkommensteuererklärung optimieren?
Juni 16, 2023 | 40,00 EUR | beantwortet von Tatiana Herrmann
Sehr geehrter Steuerberater,
ich heiße Ammelie Blumberg und bin Rentnerin. Seit vielen Jahren fülle ich meine Einkommensteuererklärung selbst aus, aber in letzter Zeit habe ich das Gefühl, dass ich nicht alle Möglichkeiten zur Optimierung meiner Steuererklärung ausschöpfe. Ich beziehe neben meiner Rente auch noch Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung sowie aus Kapitalerträgen. Mein Wunsch ist es, die Steuerlast so gering wie möglich zu halten und eventuelle Steuervorteile voll auszuschöpfen.
Ich frage mich, ob ich bestimmte Ausgaben oder Sonderausgaben in meiner Steuererklärung geltend machen kann, um meine Steuerlast zu reduzieren. Zudem bin ich mir unsicher, ob ich alle relevanten Anlagen richtig ausgefüllt habe und ob ich vielleicht sogar Anspruch auf bestimmte Steuererleichterungen oder -ermäßigungen habe, von denen ich bisher nichts wusste.
Da ich mich mit dem Thema Steuern nicht so gut auskenne, benötige ich dringend Ihre Hilfe, um meine Einkommensteuererklärung optimal zu gestalten. Können Sie mir Tipps geben, wie ich meine Steuererklärung als Rentner am besten optimieren kann? Gibt es spezielle Regelungen oder Besonderheiten, die ich beachten sollte? Welche Unterlagen und Belege benötigen Sie von mir, um die Steuererklärung effizient prüfen zu können?
Ich danke Ihnen im Voraus für Ihre Unterstützung und freue mich darauf, von Ihnen zu hören.
Mit freundlichen Grüßen,
Ammelie Blumberg
Sehr geehrte Frau Blumberg,
vielen Dank für Ihre Anfrage und Ihr Vertrauen in meine Expertise als Steuerberaterin. Es ist verständlich, dass Sie sich unsicher fühlen, wenn es um die Optimierung Ihrer Einkommensteuererklärung geht, insbesondere wenn Sie verschiedene Einkommensquellen wie Rente, Vermietung und Verpachtung sowie Kapitalerträge haben. Gerne möchte ich Ihnen einige Tipps geben, wie Sie Ihre Steuerlast als Rentnerin optimieren können.
Zunächst einmal ist es wichtig zu wissen, dass Renten grundsätzlich steuerpflichtig sind. Allerdings gibt es für Rentnerinnen und Rentner bestimmte Freibeträge und steuerliche Entlastungen, die Sie in Anspruch nehmen können. So können beispielsweise Kranken- und Pflegeversicherungsbeiträge sowie Vorsorgeaufwendungen als Sonderausgaben geltend gemacht werden, um Ihre Steuerlast zu reduzieren. Auch Werbungskosten, die im Zusammenhang mit Ihrer Vermietung und Verpachtung entstehen, können steuermindernd geltend gemacht werden.
Des Weiteren gibt es spezielle Regelungen für Rentnerinnen und Rentner, wie z.B. den sogenannten Altersentlastungsbetrag oder die steuerliche Berücksichtigung von haushaltsnahen Dienstleistungen. Auch die Anlage Vorsorgeaufwand und die Anlage KAP für Kapitalerträge sollten sorgfältig ausgefüllt werden, um mögliche Steuervorteile nicht zu verpassen.
Um Ihre Steuererklärung effizient prüfen zu können, benötige ich von Ihnen alle relevanten Unterlagen und Belege, wie z.B. Ihre Rentenbescheide, Mietverträge, Belege über Werbungskosten, Bescheinigungen über Kapitalerträge sowie sämtliche Belege zu Sonderausgaben. Je vollständiger Ihre Unterlagen sind, desto besser kann ich Ihre Steuersituation analysieren und mögliche Steuervorteile für Sie herausarbeiten.
Ich stehe Ihnen gerne zur Verfügung, um Ihre Einkommensteuererklärung gemeinsam zu optimieren und Ihnen bei allen steuerlichen Fragen zur Seite zu stehen. Zögern Sie nicht, mich zu kontaktieren, falls Sie weitere Unterstützung benötigen oder Fragen haben.
Mit freundlichen Grüßen,
Tatiana Herrmann, Steuerberaterin
