Yıllık finansal tablolarımı nasıl kullanabilirim, likiditemi artırmak için?
Şubat 28, 2022 | 40,00 EUR | cevaplandı Fanni Ehrig
Değerli Mali Müşavir,
Ben Renata Fischer ve perakende sektöründe faaliyet gösteren orta ölçekli bir işletmeyi yönetiyorum. Son yıllarda likiditemin giderek sorunlu hale geldiğini fark ettim. İyi satışlar yapmama rağmen, sık sık mevcut giderlerimi karşılamakta zorlanıyor ve çalışanlarıma zamanında maaş ödemekte sorun yaşıyorum.
Yıllık raporumu incelediğimde, öz kaynaklarımın istikrarlı olduğunu fark ettim ancak dönen varlıklarımın kötüleştiğini gördüm. Yıllık raporumu kullanarak likiditemi iyileştirmek için belirli bir şekilde kullanabileceğim yolların olup olmadığını düşünüyorum. Kısa vadeli finansmanımı optimize etmek ve ödeme gücümü sağlamak için alabileceğim önlemler var mı?
Birikmiş borçlarımın ve kötü likidite durumumun uzun vadede işletmemi tehlikeye atabileceğinden endişe duyuyorum. Bu nedenle, mali durumumu stabilize etmeme ve işletmemi uzun vadeli başarılı bir şekilde yönetmeme yardımcı olacak somut çözüm önerileri arıyorum.
Yıllık raporumu likiditemi iyileştirmek için nasıl kullanabileceğim konusunda bana somut ipuçları ve öneriler verebilir misiniz? Özellikle dikkat etmem gereken belirli oranlar veya analizler var mı? Kısa vadeli finansmanımı optimize etmek ve ödeme gücümü sağlamak için hangi önlemleri alabilirim?
Destek ve uzmanlığınız için şimdiden teşekkür ederim.
Saygılarımla,
Renata Fischer
Sayın Fischer Hanım,
Likit sorunlarınız ve finansal durumunuzu iyileştirmek için yıllık bilançonuzu kullanma talebiniz için teşekkürler. Ödeme gücünüzü sağlamlaştırmak ve işletmenizi uzun vadeli başarıyla yönetmek için erken önlemler almanız önemlidir.
İlk etapta, öz sermayenizin stabil olduğunu duymak olumlu bir durumdur. Bu, işletmeniz için sağlam bir temel olarak görülebilir. Ancak işletmenin likiditesinde dönme varlıklar da önemli bir rol oynamaktadır. Eğer bu kötüleşmiş ise, zaten fark ettiğiniz gibi sıkıntılara yol açabilir.
Yıllık bilançonuzu likiditenizi iyileştirmek için hedefli bir şekilde kullanmak için öncelikle finansal durumunuz hakkında genel bir fikir sahibi olmalısınız. Mevcut yıllık bilançonuzu analiz edin ve özellikle dönme varlıklarınızın, borçlarınızın ve ödeme akışlarınızın gelişimini kontrol edin.
Dikkat etmeniz gereken önemli bir oran, Çalışma Sermayesi Oranı'dır. Bu oran, işletmenizin kısa vadeli borçları ödemek için yeterli likiditesi olup olmadığı hakkında bilgi verir. Düşük bir değer, dönme varlıklarınızın, mevcut borçlarınızı karşılamak için yeterli olmadığını gösterebilir.
Kısa vadeli finansmanınızı optimize etmek ve ödeme gücünüzü sağlamlaştırmak için alabileceğiniz çeşitli önlemler bulunmaktadır. Öncelikle alacaklarınızı daha hızlı tahsil etmeyi deneyebilir ve daha fazla likidite sağlamak için stok envanterinizi kontrol edebilir ve azaltmaya çalışabilirsiniz.
Ayrıca, likiditenizi iyileştirmek için kısa vadeli krediler almayı veya tedarikçilerle anlaşılan ödeme sürelerini uzatmayı düşünebilirsiniz. Önemli olan, darboğazları erken tespit edebilmek ve buna uygun şekilde tepki verebilmek için düzenli olarak finansal plan oluşturmak ve kontrol etmektir.
Umarım bu ipuçları ve öneriler, finansal durumunuzu sağlamlaştırmanıza ve işletmenizi uzun vadeli başarıyla yönetmenize yardımcı olur. Başka sorularınız veya destek ihtiyacınız varsa, memnuniyetle yardımcı olurum.
Saygılarımla,
Fanni Ehrig
