Kapital varlığımı vergi açısından optimize edilmiş şekilde nasıl yatırabilirim?
Temmuz 25, 2022 | 40,00 EUR | cevaplandı Paula Köhler
Sayın Mali Müşavir,
Ben Babette Niemeyer, sermaye varlığımı vergi açısından optimize etmek için fırsatlar arıyorum. Son yıllarda miraslar ve başarılı yatırımlar sayesinde önemli bir varlık biriktirdim ve bunu genişletmek ve güvence altına almak istiyorum. Şu anda varlığımın büyük bir kısmını bir banka hesabında tutuyorum, ancak sermayemi optimize etmek için daha iyi vergisel olanaklar olduğunu biliyorum.
Sermaye varlığımın dezavantajlı bir şekilde yatırılması sonucunda gereksiz yüksek vergiler ödemek zorunda kalabileceğimi ve dolayısıyla getiri kayıplarına katlanmam gerekebileceğini endişe ediyorum. Sizin uzmanlığınızdan yararlanmak ve sermayemi karlı bir şekilde nasıl yatırabileceğimi öğrenmek istiyorum.
Sermayemi vergi açısından optimize etmek için hangi yatırım şekillerini önerirsiniz? Yatırımlarımı seçerken dikkate almam gereken özel vergisel yönler var mı? Örneğin, hisse senetleri, yatırım fonları veya gayrimenkuller gibi klasik birikim şekillerine kıyasla vergisel avantajlar sağlayan özel vergisel yönler nelerdir?
Sermaye varlığımı vergi açısından optimize ederek ve karlı bir şekilde nasıl yatırabileceğim konusunda sizden somut öneriler almayı çok isterim. Destekleriniz için şimdiden teşekkür ederim.
Saygılarımla,
Babette Niemeyer
Sayın Niemeyer Hanım,
sermayenizin vergi açısından optimize edilmiş yatırım fırsatları konusundaki talebiniz için teşekkür ederim. Sermaye konusunda uzman bir vergi danışmanı olarak, paranızı yatırım yaparken optimize etme konusunda size yardımcı olmaktan memnuniyet duyarım.
Öncelikle bilmeniz gereken önemli bir nokta, vergisel avantajlar sunabilen çeşitli yatırım türlerinin bulunduğudur. Hisse senetlerine yatırım yapma olasılığından bahsedebiliriz. Burada mevcut olarak %25 olan Abgeltungssteuer'dan yararlanabilirsiniz. Aynı zamanda zararlarınızı kazançlarla mahsup edebilirsiniz, bu da vergi açısından avantajlıdır. Yatırım fonlarında da benzer durum geçerlidir: Burada Ön Asgari Vergi ve Kısmi Muafiyet'ten faydalanabilirsiniz.
Ayrıca gayrimenkuller de vergi açısından optimize edilmiş bir yatırım fırsatı oluşturabilir. Burada binaya yapılan amortisman imkanından ve kiralama sırasında vergisel avantajlardan faydalanabilirsiniz. Ancak burada dikkat edilmesi gereken nokta, bakım masrafları ve arsa vergisi gibi sürekli maliyetlerin de göz önünde bulundurulması ve vergiden düşülebilir olmasıdır.
Buna karşılık, vadesiz mevduat veya vadeli mevduat gibi klasik tasarruf şekilleri genellikle düşük getirilere ve dolayısıyla daha düşük vergisel avantajlara sahiptir. Genellikle burada Abgeltungssteuer tam olarak geçerlidir.
Yatırımlarınızı seçerken her zaman kişisel risk toleransınızı ve yatırım hedeflerinizi göz önünde bulundurmalısınız. Riski en aza indirmek için sermayenizi geniş bir şekilde dağıtmak faydalı olacaktır.
Genel olarak size bireysel olarak danışmanlık almanızı ve finansal durumunuzun detaylı bir analizini yapmanızı, sizin için uygun vergisel olarak optimize edilmiş yatırım fırsatlarını bulmanızı öneririm. Detaylı bir danışmanlık için memnuniyetle size yardımcı olurum ve paranızı karlı bir şekilde değerlendirmenize yardımcı olurum.
Size daha fazla tavsiye vermek için sabırsızlanıyorum ve paranızın optimize edilmesinde size başarılar dilerim.
Saygılarımla,
Paula Köhler
