Welche Auswirkungen hat eine Änderung der Steuerklasse auf meine Abrechnung?
Januar 9, 2022 | 30,00 EUR | beantwortet von Friedhelm Peters
Sehr geehrter Steuerberater,
ich heiße Theodor Otremka und arbeite seit vielen Jahren in einem mittelständischen Unternehmen. In den letzten Monaten habe ich mich intensiv mit dem Thema Steuerklassen beschäftigt und überlege nun, ob eine Änderung meiner Steuerklasse sinnvoll wäre. Derzeit bin ich in der Steuerklasse III und meine Frau in der Steuerklasse V eingestuft. Wir haben zwei Kinder und ich verdiene deutlich mehr als meine Frau. Durch die aktuelle Steuerklassenwahl zahlen wir monatlich relativ hohe Steuern und ich frage mich, ob es möglicherweise eine bessere Alternative gibt.
Meine Sorge ist, dass wir durch eine falsche Wahl der Steuerklasse möglicherweise zu viel Geld an das Finanzamt abführen und dadurch am Ende des Jahres weniger Nettoeinkommen zur Verfügung haben. Deshalb würde ich gerne wissen, welche konkreten Auswirkungen eine Änderung der Steuerklasse auf meine monatliche Abrechnung haben könnte. Gibt es möglicherweise eine Kombination, die für uns als Familie günstiger wäre? Was müssen wir bei einer Änderung beachten und welche Schritte müssen wir dafür einleiten?
Ich freue mich auf Ihre Expertise und hoffe, dass Sie mir bei meiner Entscheidung weiterhelfen können. Vielen Dank im Voraus.
Mit freundlichen Grüßen,
Theodor Otremka
Sehr geehrter Herr Otremka,
vielen Dank für Ihre Anfrage bezüglich des Themas Steuerklassen. Es ist gut, dass Sie sich intensiv damit beschäftigen und überlegen, ob eine Änderung Ihrer Steuerklasse sinnvoll wäre. In Ihrem Fall sind Sie derzeit in der Steuerklasse III und Ihre Frau in der Steuerklasse V eingestuft. Sie haben zwei Kinder und verdienen deutlich mehr als Ihre Frau.
Durch die aktuelle Steuerklassenwahl zahlen Sie möglicherweise zu hohe Steuern und könnten am Ende des Jahres weniger Nettoeinkommen zur Verfügung haben. Eine Änderung der Steuerklasse kann daher durchaus sinnvoll sein, um Ihre finanzielle Situation zu optimieren.
Eine günstigere Alternative für Sie als Familie könnte die Kombination der Steuerklasse IV für Sie und der Steuerklasse IV für Ihre Frau sein. Durch die Steuerklasse IV/IV werden beide Ehepartner steuerlich gleich behandelt und es findet eine individuelle Versteuerung der Einkommen statt. Dies kann insgesamt zu einer geringeren Steuerbelastung führen und somit zu einem höheren Nettoeinkommen.
Bei einer Änderung der Steuerklasse müssen Sie beachten, dass diese nur einmal im Jahr zum 1. Januar erfolgen kann. Sie sollten daher zeitnah handeln, um gegebenenfalls eine Änderung für das kommende Jahr vorzunehmen. Dafür müssen Sie einen Antrag auf Steuerklassenwechsel bei Ihrem zuständigen Finanzamt stellen. Dieser Antrag muss von beiden Ehepartnern unterschrieben werden.
Es ist ratsam, sich vor einer Änderung der Steuerklasse von einem Steuerberater beraten zu lassen, um sicherzustellen, dass die neue Steuerklassenwahl auch tatsächlich zu einer Verbesserung Ihrer finanziellen Situation führt. Jede individuelle Situation ist anders und es gibt keine pauschale Empfehlung für die optimale Steuerklassenkombination.
Ich hoffe, diese Informationen helfen Ihnen bei Ihrer Entscheidung weiter. Bei weiteren Fragen stehe ich Ihnen gerne zur Verfügung.
Mit freundlichen Grüßen,
Friedhelm Peters
